大额存款银行会调查来源吗 一般情况下是这样的是一篇给各位投资人介绍理财小知识相关的文章，折九妖财经网坚信大家都想了解大额存款银行会调查来源吗 一般情况下是这样的相关的内容，下面就给大家详细带来大额存款银行会调查来源吗 一般情况下是这样的的具体介绍。

我们都知道，银行有反洗钱等义务，会对我们的资金进行监管，那么当我们在银行有大额存款时，银行会调查我们这笔资金的来源吗？让我们一起来了解下。

大额存款银行会调查来源吗？

银行不会对我们的大额存款进行调查，但是会按照相关规定上报信息。

根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第五条规定，对于自然人客户来说，当日单笔或者累计交易人民币5万元及以上、外币等值1万美元及以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，银行都需要进行上报。而非自然人客户银行账户则是要对当日单笔或者累计交易人民币200万元及以上、外币等值20万美元及以上的款项划转进行上报。

银行作为一个金融机构，客户在这里的存款余额多，它们的盈利也就越多。所以，为了更好地留住并且吸引客户，都是不会对我们的资金来源进行调查。但同时，银行会受到现骨干部门的监管，所以也不会去协助客户去隐瞒情况，否则就会受到监管部门的处罚。

所以说，我们在银行进行大额存款时，需要注意，如果银行对资金来源进行询问时，银行绝不会瞒报、遗漏我们所回答的内容。

上述内容给大家详细介绍了大额存款银行会调查来源吗 一般情况下是这样的的理财小知识，折九妖财经网也会为持续为投资理财的朋友们带来理财小知识，也诚挚邀请您看完文章后留下您的理财观点。